Naujajame ES kovos su pinigų plovimu įstatymo projekte vengiama uždrausti savarankiškas pinigines
Europos Sąjungos politikoje savarankiškai prižiūrimų adresų, anksčiau vadintų “neprižiūrimomis piniginėmis”, klausimas vėl svarstomas, nes Europos Parlamento darbuotojai siekia paaiškinti, kad įstatymų leidėjai nenori visiškai uždrausti non-custodial paslaugų.
Pagal dabartinį Kovos su pinigų plovimu reglamento įstatymo projekto tekstą privatumą didinantis kriptovaliutų turtas ir “anonimizavimo priemonės”, įskaitant privatumo pinigines arba kriptovaliutų maišytuvus, gali būti uždraustos, remiantis dokumentais. Naujausiais teksto pakeitimais paaiškinama, kad šios ribojamosios nuostatos daugeliu atvejų neturėtų būti taikomos savarankiškoms piniginėms.
Non-custodial paslaugos atsidūrė ES taikiklyje nuo tada, kai praėjusiais metais Lėšų pervedimo reglamentas (TFR) pirmą kartą sukėlė diskusijas dėl tokių piniginių, kai jame buvo nustatytos kriptovaliutų sandorių ir “pažink savo klientą” taisyklės.
Neprižiūrimų piniginių operacijų apribojimai
Kai kalbama apie taisykles dėl sandorių limitų, naujausioje Europos Parlamento persvarstomo Kovos su pinigų plovimu įstatymo projekto versijoje buvo pakeista formuluotė, kurioje iš “self-hosted wallets” atsirado “self-hosted addresses”.
Šiuo pakeitimu politikos formuotojai siekia paaiškinti savo tikslą užkirsti kelią neviešoms piniginėms egzistuoti nesusietoms su nustatyta sąskaita kriptovaliutų paslaugų teikėjo, pavyzdžiui, biržos, sąskaita, sakė lobistinės grupės Blockchain for Europe reguliavimo reikalų vadovas Tommaso Astazi. Ankstesnė formuluotė galėjo reikšti, kad kriptovaliutų paslaugų teikėjams ES apskritai būtų uždrausta teikti non-custodial paslaugas.
Savarankiškai valdomoms piniginėms vis tiek bus taikomas 1 000 eurų (1 070 JAV dolerių) sandorių limitas, jei savininko neįmanoma nustatyti. Tai suderinta su TFR, pagal kurį reikalaujama pateikti duomenis apie tos pačios viršutinės ribos kriptovaliutų sandorių iniciatorių ir naudos gavėją.
Tačiau pakeitimas iš “savarankiškai talpinamų piniginių” į “savarankiškai talpinamus adresus” gali sukelti reguliavimo neaiškumų, nes TRF, kurio tekstas baigtas rengti, vartojamos kitokios formuluotės nei Parlamento AML pasiūlyme. Europos Vadovų Tarybos AML pasiūlyme šiuo metu taip pat kalbama apie pinigines, o ne apie adresus.
Pakeitimų objektas
Europos Parlamento nariai turi laiko iki kovo 28 d. aptarti kovos su pinigų plovimu dokumentus, todėl nuostatos dar gali būti keičiamos. Po dviejų su byla dirbančių komitetų balsavimo reglamentas turės būti svarstomas plenariniame Parlamento posėdyje, kuris, kaip tikimasi, įvyks balandžio mėn., o gegužės mėn. bus pradėtos tarpinstitucinės derybos. Tai bus proga Europos Komisijai, Parlamentui ir Tarybai apginti savo pozicijas dėl šio dokumento.
Crypto subjektai, tokie kaip DAO, NFT ir decentralizuoti finansų protokolai, anksčiau buvo įtraukti į reglamentą. Nors platformos, prekiaujančios NFT, nebuvo įtrauktos į ES išsamios kripto-turto rinkų sistemos taikymo sritį, NFT prekiautojams gali būti taikomos kovos su pinigų plovimu reglamento nuostatos.
Europos Komisija pirmą kartą kovos su pinigų plovimu teisės aktų paketą pristatė 2021 m. liepos mėn. ir jis turėjo didelį poveikį kriptovaliutoms 27 valstybių bloke. Į šį paketą taip pat įtrauktas TFR, kuris, prieš įsigaliodamas, laukia galutinio balsavimo balandžio mėn. ir nustato reikalavimus kriptovaliutų sandoriams. Be to, pakete siūloma ES kovos su pinigų plovimu institucija apima ir kriptovaliutų įmones.
